Hawala
Hawala is een informeel banksysteem voor het verplaatsen van geld. Hawala is afgeleid van het Hindi-woord voor vertrouwen.
Inhoud |
[bewerken] Systeem
Hawala werkt op een systeem van vertrouwen. Het geld wordt contant op tafel gelegd in een steunpunt, en via een contact (telefonisch, per fax of e-mail) kan overal ter wereld in een ander steunpunt dezelfde som afgehaald worden. Lidmaatschap of rekeningen zijn niet nodig.
De Hawala is een zuiver informeel systeem, vooral gesitueerd in het Midden-Oosten, waarbij er geen afschriften of verrekeningen plaatsvinden. Het is dan ook niet te verwonderen dat het aan populariteit wint in het misdaadmilieu, omdat de opsporingsautoriteiten geen inzicht hebben in de transacties. Het systeem leent zich uitstekend voor overboekingen van zwart geld.
De Hawala is vaak ouder dan het officiële banksysteem in Azië.
[bewerken] Geografische verspreiding
Hawala was in sommige gebieden vroeger de gangbare manier van geld overboeken. De wortels van Hawala liggen in het Midden-Oosten, Afrika en Azië. In Azië is Hawala wijder verspreid. Vooral in de Arabische wereld is het systeem sterk uitgebouwd, maar ook in de Aziatische Tijgers Hongkong, Singapore, Taiwan en Zuid-Korea, alsmede de Islamitische industriestaten Indonesië en Maleisië.
[bewerken] Criminaliteit
Interpol voerde onlangs nog een onderzoek naar de criminele aard van de Hawala. Het kwam tot de conclusie dat er enorme sommen geld overgeboekt werden, zonder dat tracering mogelijk is. Het gaat hem hier vaak om misdaadgeld, afkomstig van de drugshandel, mensensmokkel en wapenhandel.
Ook terroristen maken gebruik van de Hawala. De bomaanslagen in India in 1993 zouden zo gefinancierd geweest zijn. Al Qaida zou van de Hawala bijna exclusief gebruikmaken om haar geld te verplaatsen, en slechts voor de uitvoerders van de terroristische daden gebruikmaken van het Westerse banksysteem.
[bewerken] Externe links
- (en) Rapport van Interpol over de Hawala (Engels)
- (en) Jost, Patrick M. The hawala alternative remittance system and its role in money laundering, Interpol, January 2000
- (en) "Fears over US hawala crackdown", BBC, February 4, 2004.
- (en) CBC's "Money-transfer systems, hawala style"
- (en) Wilson, John F. et al, Informal Funds Transfer Systems: An Analysis of the Hawala System, International Monetary Fund, October, 2003
- (en) [1] Hawala fraud in the BBC, April 2007
