Nigeriaanse oplichting

Nigeriaanse oplichting - ook wel 419-fraude (naar het betreffende artikel in het Nigeriaanse wetboek van strafrecht) of in het Engels Advance fee fraud - heeft zijn naam te danken aan het feit dat recent veel van dit soort oplichterspraktijken vanuit Nigeria worden begonnen. Ook niet-Nigerianen nemen deel aan dit soort fraude, bijvoorbeeld Russische en Oekraïense bendes.

De kern van deze fraude ligt in het feit dat het slachtoffer gouden bergen worden beloofd als hij eerst (relatief) kleine onkosten wil voorschieten. De 'onkosten'-truc wordt herhaald tot het slachtoffer afhaakt, waarna de oplichters spoorloos verdwijnen. De bendes zijn tegenwoordig strak georganiseerde hiërarchisch geleide familiebedrijven, met grootvader (Chief) aan het hoofd.

Een voorloper van 419-fraude deed rond 1900 de ronde onder de naam "Spaanse gevangene". Een rijkaard zat ergens gevangen en kon niet bij zijn geld om zijn proceskosten te betalen, en het slachtoffer werd gevraagd in ruil voor een beloning het geld tijdelijk onder zich te houden. Uiteindelijk moesten ook hier 'onkosten' betaald worden, net zo lang totdat het slachtoffer afhaakt. Met de komst van internet zijn de oude communicatiemiddelen, fax en brief, nagenoeg geheel vervangen door massale e-mail-spam. In toenemende mate worden ook andere methodes toegepast en wegen gevonden om contacten te leggen, zoals via internet community-netwerksites en veilingsites. Ook wordt gebruikgemaakt van instant messaging, zoals MSN Messenger, Skype en Yahoo Messenger.

Spam

De eerste stap is het versturen van een stortvloed aan e-mail (spam) naar alle mogelijke adressen. Er wordt meestal gewerkt met een aantal standaardteksten en varianten daarop. De afzender beweert bijvoorbeeld een hoge overheidsfunctionaris te zijn, of een executeur-testamentair, een stervende rijkaard, of een loterij. Het betreft een som van vaak vele miljoenen euro's of dollars, waarbij de hulp wordt ingeroepen van de ontvanger bij een of andere transactie. Er wordt een beloning in het vooruitzicht gesteld en er wordt bij de ontvanger op aangedrongen zo snel mogelijk telefonisch contact op te nemen.

Voorbeeldbrief

Hieronder ziet u voorbeelden van een dergelijke brief (die overigens niet altijd over Nigeria hoeft te gaan).

SUBJECT: PLEASE ASSIST.
FROM: mariam Abacha Abacha <mariamabacha1978@eresmas.com>
TO: mariamabacha1978@eresmas.com
DATE: 31.03.05 23:51:45

Attention:Your Concern

My Dear Friend,

I am Dr. Mrs. Mariam Abacha, wife to the late Nigerian Head of state, General Sani Abacha who died
on the 8th of June 1998 while still on active service for our Country. I am contacting you with the
hope that you will be of great assistance to me, I currently have within my reach the sum of 24
million U.S dollars cash which I intend to use for investment purposes outside Nigeria.

This money came as a result of a payback contract deal between my husband and a Russian firm in our
country's multi-billion dollar Ajaokuta steel plant. The Russian partners returned my husbands share
being the above sum after his death. Presently, the new civilian Government has intensified their
probe into my husbands financial resources which has led to the freezing of all our accounts, local
and foreign, the revoking of all our business licences and the arrest of my First son. In view of
this I acted very fast to withdraw this money from one of our finance houses before it was closed
down. I have deposited the money in a security company with the help of very loyal officials of my
late husband. No record is known about this fund by the government because there is no documentation
showing that we received such funds.

Due to the current situation in the country and government attitude to my family, I cannot make use
of this money within, thus I seek your help in transferring this funds out of the sub-African region.
Bearing in mind that you may assist me, l have decided to part with 20% of the total sum.

Please kindly reply through this e-mail address and include your personal telephone and fax numbers.

Your URGENT response is needed.

Regards,

Dr. Mrs. Mariam Abacha

http://www.time.com/time/europe/magazine/2000/27/swiss.html
http://news.bbc.co.uk/1/hi/world/africa/909972.stm

De weblinks moeten het verhaal geloofwaardiger maken (swiss.html); De nieuws-site waarnaar verwezen wordt om het verhaal te ondersteunen, plaatsten ondertussen een waarschuwing na melding van het misbruik (909972.stm)

Bij een positief antwoord volgt een volgende brief:

SUBJECT: Details.
FROM: Mariam Abacha <mariamabacha_1978@yahoo.de>
Date: 05.04.05 13:38:53

Dear Friend,

How are you? Thank you for your response. I will like to give you details on how we are going t
proceed with this transaction.

I withdrew the funds from the bank that it was in initially into A security deposit when the Govermennt
of Olosegun Obasanjo start investigating my late Husband, I had to withdraw the funds
in order not to lose all that My husband laboured for.

I will equally want you to know that all the documents are going to be made out in your name so you
dont have any cause to be scared we are the one that is surpose to be scared of you for the documents
are going to be in your name.but we are going to trust you for this is our only hope for the family
to survive so we have to do every thing we can so that this family will not disintegrate.

I have spoken with my entire family member on this issue and I do have their full support on this
matter. I need your telephone number and fax number so I will be able to send you all the documents
as soon as they are ready,which is both the insurance certificate and the airway bill from the
security company for the movement of the consignment{funds}and all other document which shall be
obtained in your name.

Also I will be needing a more private phone number which my family attorney can reach you at any
time. Do get to me as soon as you obtain this message and do provide me with the above information
for we dont really have much time to waste on this transaction and do remember to keep this
transaction strictly confidential, for the sake of my family right now.
Our family attorney Barrister Kabiru Turak will take charge of the transaction as the family lawyer,
Send your full name,address and private phone number to him on his e-mail address:
turakchamber57@yahoo.com so that he can commence the deal immediately.

His phone number is 234-8034059422 call him immediately.

Best regards

Mariam Abacha

De truc

De oplichters zullen alles doen om eventueel wantrouwen weg te nemen met verzonnen excuses, en op vragen zullen ze altijd een antwoord klaar hebben. Vaak worden paspoortkopieën van het slachtoffer gevraagd om enerzijds de indruk te wekken dat het een serieuze zaak is, en anderzijds te testen of het slachtoffer zal betalen. Ook wordt de indruk gewekt dat dit niet (geheel) volgens de regels is, maar dat het een 'onschuldige vorm' van witteboordencriminaliteit is. Het slachtoffer zal dan minder snel naar de politie durven stappen wanneer hij de truc doorheeft. Communicatie geschiedt via niet-traceerbare kanalen en ook het geld moet op deze manier worden overgemaakt.

Er wordt een flinke beloning in het vooruitzicht gesteld, maar er moet dan wel wat worden betaald om diverse kosten te dekken. Het slachtoffer moet bijvoorbeeld een bankrekening in Nigeria hebben met een saldo van tenminste $ 10 000, of er moet iemand omgekocht worden. Of de advocaat of notaris eist eerst betaling. En wat is nu een paar duizend euro als je er honderdduizenden of miljoenen kan krijgen?

Het slachtoffer betaalt, maar het geld komt maar niet. Dan blijken er nog wat extra onkosten te zijn, etcetera etcetera. Dreigt het slachtoffer af te haken, wordt met bedreiging en chantage gewerkt. Op deze wijze kunnen slachtoffers een paar duizend tot tienduizenden euro's lichter gemaakt worden.

Een variant is dat de oplichters het slachtoffer een valse cheque sturen met een middelhoge of hoge waarde, bijvoorbeeld $ 10 000 of $ 100 000. De cheque is een 'voorschot' en 'de hoofdsom' zal volgen, eventueel in de vorm van nog meer cheques. Dit gebeurt met name als het slachtoffer 'eigenwijs' is en beweert de onkosten pas te kunnen betalen als het geld binnen is. De cheque kan meteen worden geïnd en het slachtoffer, denkend het geld binnen te hebben gehaald, betaalt de onkosten. Banken hebben echter tijd nodig om de transactie administratief af te handelen, wat bij internationale transacties tot 1 à 2 maanden kan oplopen. Natuurlijk is de cheque vals en als de bank daarachter komt zal ze het slachtoffer aansprakelijk stellen en het geld terugeisen, waardoor het slachtoffer vaak met een negatief saldo achterblijft. Sommige banken en autoriteiten zijn zelfs overgegaan tot strafrechtelijke stappen tegen het slachtoffer wegens (medeplichtigheid aan) valsheid in geschrifte.

Slachtoffers die zelf de onkosten niet kunnen betalen komen soms in de verleiding geld te verduisteren om zo de onkosten te betalen. Bijvoorbeeld door uit een bankrekening van de werkgever te betalen, of uit onder beheer staande gelden van derden. Men denkt immers dat het saldo binnen korte tijd weer kan worden aangevuld. Het geld komt echter niet, en sommige slachtoffers zijn zelf strafrechtelijk vervolgd omdat ze verduistering hebben gepleegd teneinde de 'onkosten' te kunnen betalen.

Varianten

Op bovengenoemde truc bestaan vele varianten, die er echter stuk voor stuk op zijn gericht de slachtoffers geld afhandig te maken. Een kleine greep:

• Een dure raskitten/pup die anders geen leven heeft; de aanbieder stuurt hem gratis op, maar uiteindelijk moet men een ticket betalen, douanekosten, daarna dierenartskosten, dan inentingskosten etc.
• Een stervende rijkaard wil niet dat de familie of de staat zijn geld krijgt. En daarom geeft hij het net zo lief lukraak aan een vreemde.
• Het slachtoffer wordt benaderd door een recruiter voor een 'droombaan' in een ander land met een vet salaris. Voor de werkvergunning moeten echter wel wat kosten worden voorgeschoten.
• Het slachtoffer zou een prijs hebben gewonnen in een loterij! Soms bootsen oplichters ook bestaande loterijen na. Ook hier moeten uiteraard wat kosten worden voorgeschoten. Men zal zich hier echter rekenschap moeten geven dat men nooit een prijs heeft gewonnen als men niet eerst een lot heeft gekocht.
• Een rijk familielid in een ver land is overleden zonder naaste familie. Het slachtoffer is 'toevallig' een zesdegraads familielid en erft daarom de gehele nalatenschap. Het slachtoffer zou zich echter moeten afvragen waarom zijn broers en zussen (die even veel familie zijn) niets hebben ontvangen.
• Een familielid van een (ex-)dictator (Sani Abacha of Mobutu Sese Seko) wil diens fortuin via een buitenlandse rekeninghouder het land uit smokkelen. Als beloning wordt het slachtoffer een deel van het geld beloofd.
• Het slachtoffer wordt gevraagd mee te werken aan het wegsluizen van gelden afkomstig van de verkoop van bloeddiamanten. Als beloning wordt het slachtoffer een deel van het geld beloofd.
• Een bank zit door het overlijden van de rekeninghouder met een groot geldbedrag in de maag, dat naar de staat gaat als niemand het komt opeisen. Belangrijk om te weten is dat banken een passieve faciliterende rol spelen en zich nooit inhoudelijk met een transactie bemoeien. Als een dergelijke situatie zich al zou voordoen zou het een bank niet kunnen schelen dat het geld naar de staat zou gaan.
• Het slachtoffer heeft via internet een penvriend(in) leren kennen uit een ver land. Zijn of haar foto ziet er aantrekkelijk uit en de mailtjes worden steeds romantischer of erotischer getint. De penvriend(in) wil naar het slachtoffer reizen, maar kan geen vliegticket of visum betalen. Dat kan het slachtoffer toch wel voorschieten?
• Een oplichter mailt namens een (landbouw)bedrijf in Afrika. De kosten van een bepaalde grondstof zijn in Afrika hoog, en de oplichter kan deze in Europa de helft voordeliger krijgen. Omdat de oplichter met ontslag bedreigd wordt is dit voor hem een uitgelezen kans om bij zijn baas een goede beurt te maken. Uiteraard heeft hij te weinig contacten in Europa om zelf de grondstoffen aan te schaffen en vraagt het slachtoffer om kosten voor te schieten met uitzicht op wel 20% van de winst.
• Sommige oplichters gaan tot het uiterste om iedere cent uit het slachtoffer te persen en benaderen voormalige slachtoffers opnieuw. Ditmaal doen ze zich voor als een stichting voor en van gedupeerden van 419-fraude die eventueel (juridische) actie kan ondernemen tegen de daders en eventueel het geld kan terugvorderen. Uiteraard is wel een 'contributie' vereist.
• Het bieden op producten met een hoge waarde door middel van veilingsites. Zij zitten dan vaak boven de vraagprijs. Als het dan zover is doen ze de transactie meestal door een 'middleman': zij sturen zogenaamd het geld naar de 'middleman' en jij verstuurt het product naar hem en moet een bewijs dat je iets hebt verstuurd terugmailen voordat je je geld krijgt.

In alle gevallen moet het slachtoffer eerst wat onkosten voorschieten, smeergeld of contributie betalen.

Gevolgen

De oplichting kan het slachtoffer financieel volledig ruïneren. Sommige slachtoffers steken zichzelf diep in de schulden. Dit draagt ook bij tot het blijven betalen: in de ogen van het slachtoffer is er geen weg meer terug nadat er zoveel schulden zijn gemaakt, en is het beloofde bedrag de enige uitweg. In de extreemste gevallen raken ze alles wat ze bezitten kwijt en blijven bovendien met een flinke restschuld achter.

Naast de financiële schade is er vaak ook emotionele schade. Het slachtoffer durft niemand meer te vertrouwen. Ook komt het soms voor dat het slachtoffer wanhopig blijft vastklampen aan de droom van het geld en de oplichters blijft betalen, ook als een derde hem inmiddels op de feiten heeft gewezen. Sommige slachtoffers hebben zelfmoord gepleegd.

Wanneer het slachtoffer persoonlijke informatie heeft gestuurd is het mogelijk dat die ook wordt gebruikt om mensen op te lichten, bijvoorbeeld via identiteitsdiefstal. Hierdoor kan het slachtoffer zelfs jaren later nog in de problemen komen.

Bestrijding

Nederland

De bestrijding van deze fraude is in Nederland in handen van het KLPD. De zaak is zeer gecompliceerd en de prioriteit ervan ligt niet hoog. Hoewel er af en toe een succes wordt geboekt, blijft het dweilen met de kraan open.

Scam baiting

Sommige ontvangers laten zich niet beetnemen, maar doen net alsof ze dat wel doen. Ze schrijven enthousiaste berichten terug vanaf niet-traceerbare anonieme e-mailadressen, waarna er een uitgebreide correspondentie ontstaat. Beide beloven het geld spoedig over te maken, maar steeds blijkt er iets gebeurd te zijn waardoor men die belofte voorlopig niet kan nakomen. Naast het hiermee verspillen van hun tijd, wordt ook op verschillende manieren geprobeerd om de oplichter zelf op kosten te jagen, hetgeen af en toe lukt. Ook wordt geprobeerd de oplichter een foto van zichzelf te laten opsturen met soms een compromitterende of belachelijke tekst in zijn handen. Veel van deze hilarische briefwisselingen en gebeurtenissen zijn op het internet terug te vinden.

In het Vlaamse televisieprogramma Basta werd in februari 2011 met behulp van verborgen camera's getoond hoe een oplichter voor de gek werd gehouden, waarbij zelfs een eenarmige man, twee dwergen en een pony in het spel betrokken werden. Ten slotte werd geënsceneerd dat iedereen opgepakt werd door de politie, behalve de oplichter zelf. Hierdoor moest deze weggaan zonder geld, zonder echter te vermoeden dat hij werd in het ootje genomen.

Wie zich hiermee bezig houdt zal zich er echter rekenschap van moeten geven dat het hier professionele misdadigers betreft, die vaak voor weinig terugdeinzen. Het toesturen van persoonlijke informatie of het persoonlijk ontmoeten van een oplichter is dan ook absoluut af te raden. Er zijn gevallen bekend waarin het slachtoffer werd mishandeld, ontvoerd, gegijzeld en soms ook vermoord.

Prijs

In 2005 kreeg deze vorm van oplichting de Ig Nobelprijs voor Literatuur - Presented to the Internet entrepreneurs of Nigeria, for creating and then using e-mail to distribute a bold series of short stories, thus introducing millions of readers to a cast of rich characters — General Sani Abacha, Mrs. Mariam Sanni Abacha, Barrister Jon A Mbeki Esq., and others — each of whom requires just a small amount of expense money so as to obtain access to the great wealth to which they are entitled and which they would like to share with the kind person who assists them.

Externe links

• Microsoft: Wat te doen met ongewenste e-mail

Zie ook

• Internetfraude

Bronnen, noten en/of referenties

Bronnen, noten en/of referenties: