Compliance officer

Een Compliance Officer (CO) is een functionaris die bij (veelal) een financiële instelling is aangesteld om toe te zien op de naleving van regelgeving binnen de organisatie, bekend onder de Engelse term Compliance. In het bijzonder is hij belast met de naleving van de compliance regeling. Voor financiële instellingen is het aanstellen van een CO verplicht; bij daaraan verwante instellingen, zoals pensioenfondsen, is het in ieder geval zeer gebruikelijk.

De CO zorgt onder andere voor de monitoring van de transacties van werknemers, treedt hij op als bewaker van de integriteit van de onderneming en zijn werknemers, is hij bevoegd om incidenten te melden bij de directie en indien nodig de toezichthouder en stelt hij een programma op om de werknemers te wijzen op het belang van compliance binnen de organisatie.

Een belangrijk aandachtsgebied van de CO is tegenwoordig het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Op nationaal en Europees niveau is vastgelegd dat een financiële instelling maatregelen moet nemen ter voorkoming van witwassen van geld en het financieren van terrorisme. De compliance officer neemt in het beleid van de financiële instelling op welke maatregelen er genomen moeten worden om deze risico's in te perken.

Het woord compliance komt van het Engelse werkwoord to comply with, overeenstemmen met. Een compliance officer zorgt er voor dat de handelswijze van bedrijven inclusief haar personeel overeenkomt met de door de wetgever gesteld vereisten. Het ziet dus op de bedrijfsvoering van (financiële) instellingen. Het betreft vaak instellingen die onder toezicht staan van DNB, AFM en/of BFT (Bureau Financieel Toezicht)

Een compliance officer kan verschillende gedaantes aannemen. Hij kan optreden als adviseur van de onder toezicht staande instelling echter hij kan ook een meer controlerende rol hebben en optreden als een soort internal auditor.

Compliance Officers die volgens de Wet Bescherming Persoonsgegevens zijn aangemeld bij het College Bescherming Persoonsgegevens, hebben de wettelijke titel 'Functionaris voor de Gegevensbescherming'.