JPMorgan Chase

Uit Wikipedia, de vrije encyclopedie
Ga naar: navigatie, zoeken
JPMorgan Chase & Co
JPMorgan Chase
Beurs NYSE: JPM
Oprichting 1799
Sleutelfiguren James Dimon CEO
Douglas L. Braunstein CFO
Hoofdkantoor New York, Verenigde Staten
Werknemers 241.359 (2014)[1]
Producten bancaire producten
financiële dienstverlening
kredietkaarten
Winst Gestegen $ 21,8 miljard (2014)[1]
Website jpmorganchase.com
Portaal  Portaalicoon   Economie
Het hoofdkantoor in New York

JPMorgan Chase & Co. is een zeer grote Amerikaanse bank.

De voorlopers van de bank dateren terug tot 1799. De bank is middels fusies en overnames een van de grootste Amerikaanse banken geworden. De bank dankt zijn naam aan de fusie tussen de banken JP Morgan en Chase Manhattan. In 2008 nam het door de kredietcrisis in problemen geraakte banken Bear Stearns en Washington Mutual over. Tijdens de kredietcrisis ontving JP Morgan Chase 25 miljard dollar uit het reddingspakket van de regering.

Recente overnames[bewerken]

In maart 2008 kocht JP Morgan Chase de in nood geraakte Amerikaanse bank Bear Stearns, de op vier na grootste zakenbank van het land.[2] JP Morgan Chase bood eerst $ 2 per aandeel wat later werd verhoogd naar $ 10 of $ 1,2 miljard in totaal. De beurskoers van Bear Stearns was met ruim 90% gedaald na het nieuws dat een noodinjectie van de Federal Reserve (FED) nodig was om te overleven.[2] De overname gebeurde onder druk van de FED en JP Morgan Chase kreeg in ruil voor $ 30 miljard aan garanties voor de bezittingen van Bear Stearns.[3]

In september 2008 ging Washington Mutual (WaMu) ten onder, het grootste faillissement in de Amerikaanse bankengeschiedenis.[4] Het telde op dat moment meer dan 2200 kantoren en het balanstotaal was ongeveer $ 300 miljard.[4] WaMu leed miljarden dollars verlies door de kredietcrisis en het aandeel verloor meer dan 90% van zijn waarde. In de weken voor het faillissement haalden veel spaarders hun geld bij de bank weg.[4] JP Morgan Chase nam na het faillissement de bank over en betaalde hiervoor ongeveer $ 2 miljard.[4]

Schandalen[bewerken]

In de jaren na de kredietcrisis is de bank diverse malen negatief in het nieuws gekomen.

Grootschalig derivaten-schandaal[bewerken]

In april 2012 werd bekend, dat op het Londense kantoor medewerker Bruno Iksil, alias de London Whale, grote verliezen had geleden in de handel in derivaten. De verliezen bleken minstens 6 miljard dollar te bedragen. In deze zaak werd ook zijn leidinggevenden Javier Martin-Artajo op 27 augustus gearresteerd en een collega.[5] De bank kon strafvervolging afkopen met een bedrag van bijna 1 miljard dollar.[6]

Doorverkochte hypotheekleningen[bewerken]

In augustus 2013 werd de bank onderzocht door het Amerikaanse departement van Justitie inzake het doorverkopen van gebundelde hypotheken, de zogenaamde mortgage backed securities in de aanloop naar de kredietcrisis. Het bedrijf had federale effectenwetgeving overtreden door haar aanbod van subprime en Alt-A woninghypotheken effecten gedurende de periode van 2005 tot 2007.[7] Op 19 oktober 2013 kwam een schikking van 13 miljard dollar met het Amerikaanse ministerie naar buiten.[8] De juridische kosten van dit alles zouden al zijn opgelopen tot 16 miljard dollar.[9]

Op 16 november kwam een tweede schikking van 4,5 miljard dollar naar buiten met 21 misleide institutionele beleggers.[10] Eerder was al met de overheid geschikt voor 5,1 miljard dollar.

Madoff piramide[bewerken]

Op 13 december 2013 werd bekend dat de bank 1,7 miljard dollar betaalde wegens een te grote betrokkenheid bij de fraudezaak rond Bernard Madoff.[11][12] Vooral het 10 jaar lang zwijgen over de interne twijfels van JP Morgan jegens Madoff wordt de bank aangerekend.[13]

Wisselkoersmanipulatie[bewerken]

De bank moest in november 2014 samen met vier andere banken een boete betalen van 662 miljoen dollar aan de gezamenlijke toezichthouders, (totaal voor de 5 banken 2,6 miljard dollar), in 3 landen wegens wisselkoersmanipulatie.[14]

Resultaten[bewerken]

JP Morgan Chase is een zeer grote bank met een balanstotaal van ruim $ 2.500 miljard. Vanwege de grote omvang is de absolute winst ook zeer hoog, maar als deze wordt gerelateerd aan het eigen vermogen, wat min of meer garant staat voor de verliezen op verstrekte leningen en activiteiten van de bank, dan is het rendement op dat vermogen zo'n 10%.

alle bedragen luiden in miljoenen, tenzij anders aangegeven
Jaar[15] Balanstotaal Nettowinst Rent. eigen vermogen Marktwaarde Werknemers
(x 1)
2007 $ 1.562.147 $ 15.365 13% $ 146.986 180.667
2008 $ 2.175.052 $ 5.605 2% $ 117.695 224.961
2009 $ 2.031.989 $ 11.728 6% $ 164.261 222.316
2010 $ 2.117.605 $ 17.370 10% $ 165.875 239.831
2011 $ 2.265.792 $ 18.976 11% $ 125.442 260.157
2012 $ 2.359.141 $ 21.284 11% $ 167.260 258.753
2013 $ 2.415.689 $ 17.923 9% $ 219.657 251.196
2014 $ 2.573.126 $ 21.762 10% $ 232.472 241.359

Externe link[bewerken]

Bronnen, noten en/of referenties
  1. a b (en) JP Morgan Chase. Resultaten 2014
  2. a b NRC Handelsblad Bankconcern JP Morgan koopt Bear Stearns, 17 maart 2008, geraadpleegd op 4 maart 2015
  3. NRC Handelsblad JP Morgan verhoogt bod op Bear Stearns, 25 maart 2008, geraadpleegd op 4 maart 2015
  4. a b c d (en) Bloomberg JPMorgan Chase to Buy Washington Mutual, 25 september 2008, geraadpleegd op 4 maart 2015
  5. Telegraaf. "Chef van 'London Whale' opgepakt", 27 augustus 2013.
  6. Telegraaf. "JPMorgan schikt voor bijna 1 miljard dollar", 10 september 2013.
  7. (en) Reuters. "JPMorgan faces criminal and civil probes over mortgages", 7 augustus 2013.
  8. Telegraaf. "Schikking JPMorgan en VS van 9,5 miljard", 19 oktober 2013.
  9. daskapital.com, R van der Gun. "JPMorgan is het nieuwe Enron", 20 augustus 2013.
  10. Telegraaf. "Opnieuw miljardenschikking JPMorgan", 16 november 2013.
  11. (en) Guardian. "JP Morgan facing $2bn fine for involvement in Madoff ponzi scheme", 12 december 2013.
  12. Telegraaf. "JPMorgan schikt in zaak Madoff", 7 januari 2014.
  13. (en) Telegraph. "JP Morgan raised concerns over Bernard Madoff 10 years before he was arrested", 7 januari 2014.
  14. NOS Miljardenboete voor valutamanipulatie banken, 12 november 2014
  15. Diverse persberichten met jaarresultaten