Monte dei Paschi di Siena

Uit Wikipedia, de vrije encyclopedie
Ga naar: navigatie, zoeken
Monte dei Paschi di Siena
De hoofdzetel in Siena
De hoofdzetel in Siena
Oprichting 1472
Oprichter(s) Republiek Siena
Eigenaar Fondazione MPS
(belang: 34.9% per ultimo 2012)
Sleutelfiguren Fabrizio Viola (CEO),
Alessandro Profumo (voorzitter)
Hoofdkantoor Piazza Salimbeni, 3
Siena, Italië
Werknemers 30.265 (eind 2012)
Sector Financiële dienstverlening
Industrie Bank
Winst Gedaald € 3,2 miljard (2012)
Website (en) Website Monte dei Paschi
Portaal  Portaalicoon   Economie

De Banca Monte dei Paschi di Siena is de oudste bank ter wereld. Hij werd opgericht in 1472 door de Republiek Siena, de toen heersende regionale overheid. De hoofdzetel is reeds eeuwen gevestigd in het Palazzo Salimbeni op de gelijknamige piazza in Italiaanse stad Siena (regio Toscane).

De bank telde in 2012 6 miljoen klanten die werden bediend door 30.000 medewerkers in 2.850 kantoren.

Berg[bewerken]

De Monte dei Paschi di Siena werd opgericht door de overheid als reactie op de woekerrentes die toen werden gevraagd door privémakelaars. De Monte dei Paschi di Siena was een Monte di Pietà, die zijn oorsprong in Italië kende. Een benaming die wij hier later leerden kennen als een pandjeshuis waar men naast het onderpand ook leningen met lagere rente verleende. De eerste financiële instelling dateerde van 1397 en kwam er op initiatief van de familie de Medici in Firenze.

De naamverandering van Monte di Pietà naar Monte dei Paschi kwam er in 1624, na de integratie (1557) van Siena in het Groothertogdom Toscane.

Activiteiten[bewerken]

Deze financiële instelling was aanvankelijk een regionale bank die mede aan de wieg stond van de uitbouw van stad en streek. De Monte bestreek in het midden van de 19e eeuw het volledige Toscaanse grondgebied door verscheidene kleine kredietinstellingen over te nemen. Heden is de Monte dei Paschi di Siena ook de groepsnaam van meerdere filialen en kantoren over de hele wereld. De Banca Toscana S.p.A., de Banca Monte Paschi Belgio, de MPS Banca Personale en de Banca Agricola Mantovana S.p.A. zijn enkele van deze filialen. Daarmee is de Monte de derde grootste bank in het thuisland.[bron?]

Overname Antonveneta[bewerken]

Op 8 november 2007 werd de bank Antonveneta voor € 9 miljard gekocht van de Spaanse Banco Santander.[1] Antonveneta was eerst in het bezit van ABN AMRO en nadien in handen van Banco Santander dat onderdeel uitmaakte van een consortium met Royal Bank of Scotland en Fortis om de Nederlandse bank over te nemen. Santander behaalde op deze transactie een winst van € 2,4 miljard in zeer korte tijd.[1] Analisten oordeelden dat Monte dei Paschi te veel heeft betaald.[2] Monte Dei Paschi kreeg met de koop een betere geografische spreiding in Italie en klom op tot de nummer drie op de Italiaanse ranglijst van banken.[1]

In 2013 is meer bekend geworden over de omstandigheden ten tijde van de koop van Antonveneta.[3] Banco Santander was al op zoek naar een koper voordat het zelf Antonveneta in bezit had.[3] De Spaanse bank wilde snel verkopen en stelde als enige voorwaarde dat de koper de boeken van Antoneveneta niet mocht inzien alvorens de koop was afgerond.[3] In 2005 had Monte Dei Paschi ook al geprobeerd Antonveneta te kopen, maar ABN AMRO was de bank voor.[3] Destijds had de bank wel de boeken van Antonveneta bestudeerd. De Franse bank BNP Paribas was ook in 2007 geïnteresseerd in Antonveneta en Monte dei Paschi bood een hoger bedrag en zag af van een boekenonderzoek om ditmaal wel te slagen.[3] Aan de kant van Monte dei Paschi was alleen bestuursvoorzitter Mussari zeer intensief bij de transactie betrokken.[3]

In financiële problemen[bewerken]

Na de aankoop kwam ook de Monte dei Paschi in de problemen als gevolg van de toen wereldoverheersende kredietcrisis. Enerzijds door de overname van de Banca Antonveneta, maar anderzijds ook door het aanhouden van meer Italiaanse staatspapier dan de andere Italiaanse banken.

Monte dei Paschi leed een verlies van € 4,7 miljard in 2011. Dit verlies werd vooral veroorzaakt door een grote afboeking van € 4,5 miljard op de goodwill die het bedrijf in 2007 betaalde voor Antonveneta.[4] Monte dei Paschi stond hierin niet alleen, ook concurrenten UniCredit en Intesa SaoPaulo deden vergelijkbare afboekingen. De bank heeft een kapitaalstekort en moet dit aanzuiveren. Fabrizio Viola, in januari 2012 aangesteld als CEO bij de bank, werkt aan een herstelplan waarbij niet kernactiviteiten worden afgestoten en in de bedrijfskosten zal worden gesneden.[4] In juni 2012 kreeg de Monte maximaal € 2 miljard staatssteun als onderdeel van een Europees plan om de schuldencrisis te beëindigen. In 2009 was reeds een staatssteun ter waarde van € 1,9 miljard verleend.[5]

Begin 2013 kwam de bank in opspraak nadat bekend werd dat ze een aantal derivatenconstructies verborgen had gehouden voor de toezichthouders. Met de constructies had de bank een verlies van € 730 miljoen verborgen willen houden.[6] In maart 2013 maakte de bank een verlies van € 3,17 miljard bekend mede door hoge afschrijvingen op slechte leningen en verliezen op derivatenconstructies.[7] Monte dei Paschi kreeg in februari staatssteun ter waarde van € 4 miljard en een nieuwe directie van de bank probeert het vertrouwen van spaarders en beleggers weer te herwinnen. Door het verlies moet Monte dei Paschi waarschijnlijk opnieuw om staatssteun verzoeken, omdat ze niet aan de minimumkapitaalvereisten van de Banca d'Italia voldoet.[7]

De Italiaanse justitie begon een onderzoek. Diverse huizen werden doorzocht waaronder die van de vorige bestuurvoorzitter Giuseppe Mussari en Davide Rossi.[8] Een onderdeel van dit onderzoek betreft verdenkingen van corruptie ten tijde van de overname van Antonveneta in 2007. De persvoorlichter van de bank, David Rossi, pleegde begin maart 2013 zelfmoord door uit het raam van zijn kantoor te springen.[9]

Eind 2013 keurde de Europese Commissie een additioneel reddingsplan voor Italië's grootste probleembank goed. Hiermee is de weg vrij voor staatssteun en staatsgaranties ter waarde van € 17 miljard.[10] De bank gaat nieuwe aandelen uitgeven ter waarde van € 2,5 miljard waarmee het hybride kapitaal van bijna € 4 mrd, dat eerder in de vorm van overheidsobligaties is verstrekt, binnen vijf jaar wordt afgelost.[10] De staat stelt zich ook garant voor € 13 miljard. De EC verwacht dat de bank levensvatbaar is zonder steun en er zijn ook waarborgen dat de steun de concurrentie niet zal verstoren.[10] De bank gaat verder minder leningen uitgeven, fors snijden in de kosten, haar doelmatigheid vergroten en het bestuur versterken. MPS rekent voor 2015 op een nettowinst van € 200 miljoen en verwacht in 2017 een winst te behalen van € 900 miljoen. De grootaandeelhouder Fondazione MPS heeft geen geld om haar belang in de bank te handhaven en verliest hiermee voor het eerste sinds 1472 haar dominante positie.[11]

Activiteiten in België[bewerken]

In 1992 nam Monte dei Paschi di Siena een Italiaanse bank over die sinds 1947 in België actief was. De activiteiten werden voortgezet onder de naam Banca Monte Paschi Belgio N.V.. De bank verleent diensten aan particulieren en Belgische en buitenlandse bedrijven en instellingen. Per jaarultimo 2011 telde de bank 111 medewerkers.

Externe link[bewerken]

Bronnen, noten en/of referenties
  1. a b c Santander verkoopt gedeelte van ABN AMRO, NRC Handelsblad, 9 november 2007, geraadpleegd op 10 maart 2013
  2. Bank Antonveneta alweer doorverkocht, de Volkskrant 8 november 2007
  3. a b c d e f (en) Monte Paschi hiked Antonveneta bid to see off BNP, Reuters, 13 februari 2013, geraadpleegd op 11 maart 2013
  4. a b (en) Monte Paschi posts 4.7 billion euros net in 2011, Reuters, 29 maart 2012, geraadpleegd op 11 maart 2013
  5. Oudste bank ter wereld krijgt opnieuw staatssteun, Het Nieuwsblad, 28 juni 2012
  6. Italiaanse bank Monte dei Paschi zou zeer binnenkort staatssteun ontvangen, Het Laatste Nieuws, 9 februari 2013, geraadpleegd op 11 maart 2013
  7. a b De Telegraaf: Zware verliezen voor oudste bank ter wereld 28 maart 2013, geraadpleegd op 15 maart 2013
  8. (en) Monte dei Paschi spokesman found dead, Financial Times, 7 maart 2013, geraadpleegd op 11 maart 2013 (registratie vereist)
  9. (en) Executive At Scandal-Ridden Italian Bank Commits Suicide, businessinsider.com, 6 maart 2013
  10. a b c (en) Europese Commissie EC akkoord met steun Monte dei Paschi, 27 november 2013, geraadpleegd op 4 december 2013
  11. (en) Financial Times MPS approves €3bn share increase, 26 november 2013, geraadpleegd op 4 december 2013